Главная » Банки » Банки, лишенные лицензии в 2014 году

Банки, лишенные лицензии в 2014 году

С начала 2014 года Центральный Банк России отозвал лицензии у нескольких десятков банков. В списке учреждений, чья деятельность приостановлена, как региональные, так и столичные институты.

Первым банком, потерявшим возможность осуществлять свою деятельность, в текущем году стал Новокузнецкий муниципальный банк& (Кемеровская обл. г. Новокузнецк). Решение об отзыве лицензии было принято 9 января 2014 года. Причиной закрытия стала неспособность учреждения исполнять свои финансовые обязательства перед клиентами из-за рискованной кредитной политики. Банк выдавал ссуды предприятиям, принадлежащим своим же владельцам.

20 января Банк России отозвал лицензию у ОАО Надежность& (Курган). Он участвовал в сомнительных операциях, занимался отмыванием доходов, несвоевременно предоставлял данные в ЦБ РФ.

В тот же день было прекращено существование ОАО Имбанк&. Причиной закрытия стало выявление фактов сокрытия сведений от ЦБ РФ, финансовые недостачи и участие в сомнительных сделках.

Запрет на осуществление банковских операций 20 января получило еще одно учреждение – ООО Национальная Расчетная Компания&. Причиной банкротства стало систематическое нарушение законодательства – осуществление сомнительных операций на сумму более 320 млн. $, несоответствие деятельности принятым ЦБ РФ нормам.

31 января банкротом был объявлен ООО Мой Банк& (Москва). Он находился на 181 месте в российском рейтинге. Причинами закрытия стала высокорисковая политика финансового учреждения.

В этот же день лишился лицензии московский банк Природа&. В поле зрения ЦБ РФ он попал из-за рисковой политики по ссудам, участия в сомнительных операциях, в том числе отмывании денежных средств в размере более 20 млрд. руб.

11 января крайние меры были применены к банку ЕВРОТРАСТ&, находящемуся на 201 месте в российском рейтинге. По заявлению ЦБ РФ, финансовое учреждение отчисляло недостаточно средств в резервные фонды, искажало данные отчетности, игнорировало предписания.

Еще один банк, закрытый в 2014 году, ОАО ЛИНК-банк& (Москва). Недостаточный резервный фонд, нарушение правил ведения бухгалтерской отчетности, проведение сомнительных операций, в том числе внешнеторговых, — все это дало повод ЦБ РФ приостановить деятельность учреждения.

24 февраля были закрыты коммерческие банки Русско-Ингушетский& (Назрань), Сунжа& (ст. Орджоникидзевская), Ассигнация& (Ипатово). В отношении их ЦБ РФ были установлены факты отмывания денег, передача средств физических лиц юридическим и другие нарушения законодательства.

В марте 2014 года лицензии лишились 11 финансовых учреждений: Банк развития бизнеса& (Кемерово), Монолит& (Москва), Дагестан& (Махачкала), Стройкредит& (Москва), С Банк& (Москва), Русский земельный банк& (Москва), МИГОМ& (Москва), Сберинвестбанк& (Екатеринбург), Мой банк. Ипотека& (Уфа), Совинком& (Москва), РЦ ЭНЕРГОБИЗНЕС& (Москва). Причины их закрытия преимущественно следующие: осуществление ненадежных операций в большом количестве, нарушение сроков исполнения обязательств перед клиентами, несоответствие правил внутреннего контроля существующим стандартам.

В апреле ЦБ РФ отозвал лицензию у 5 банков. В список закрытых финансовых учреждений вошли: ОАО АФ Банк& (Уфа), ООО Каспий& (Махачкала), ОАО Западный& (Москва), ООО МК Банк& (Москва), НББ& (Москва). Финансовые учреждения вкладывали деньги в низкокачественные активы, не создавали достаточных резервов, предоставляли недостоверную информацию или нарушали сроки ее размещения, участвовали в сомнительных сделках.

В мае 2014 года были отозваны лицензии у ООО Атлас Банк& (Москва) и ОАО Первый республиканский банк& (Москва), Навигатор& (Москва), ООО ОГНИ МОСКВЫ& (Москва), ООО Кредитимпэкс Банк& (Москва), ООО Кутузовский& (Москва). Их деятельность была остановлена из-за отсутствия достаточного резервного фонда, участия в ненадежных операциях, игнорированию требований о необходимости противодействия отмыванию сомнительных доходов. Кроме того, банки не выполняли обязательств перед клиентами и не предпринимали достаточных мер по улучшению своего финансового положения.

В первые дни июня ЦБ РФ отозвал лицензию у ОАО Радиан& (Иркутск), ЗАО СОФРИНО& (Москва), ООО Банк БФТ& (Москва). Первый из них был призван банкротом. Второй размещал финансовые средства в низкокачественные активы. В конце июня крах потерпели ещё два банка – Замоскворецкий& (Москва) и Диг-Банк& (Владикавказ). Решение было принято на основании неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, и неоднократным нарушением требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов&.

В июле ЦБ РФ лишило лицензии 8 банков: Юникорбанк& (Москва), Ауэрбанк& (Москва), Новый Коммерческий Банк& (Махачкала), НКО Уральская Расчётная Палата& (Москва), Компания Розничного Кредитования& (Москва), БАНК ФИНИНВЕСТ& (Санкт-Петербург), ИстКом-Финанс& (Москва), ЕВРОСИБ БАНК& (Санкт-Петербург). Большая часть из них лишилась лицензии в связи с недостоверными отчётами, неспособностью удовлетворить требования кредиторов, неоднократным нарушением требований, предусмотренных законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма&.

В течение августа лицензии лишилось 8 банков – Аскания Траст& (Москва), Северинвестбанк& (Белгород), КИП-Банк& (Москва), Расчётный Банковский Центр& (Москва), Экопромбанк& (Пермь), Арт-Банк& (Владикавказ), Онлайн Банк& (Москва), Месед& (Махачкала) и Межотраслевая Банковская Корпорация& (Москва). Основные причины лишения их лицензии ЦБ РФ таковы: неспособность выплаты кредиторам денежных средств, отмывание денег, не создание резервов на возможные потери, размещение средств в низкокачественные активы с высокой долей риска. Кроме того, ряд банков был замечен в сомнительных операциях по переводу значительных денежных средств за рубеж.

В августе перестало существовать ещё одно финансовое учреждение – это Расчётная Палата РТС&, но оно присоединилось к более крупному банку.

ЦБ РФ в сентябре отозвал лицензии у 10 банков. Закрылись следующие учреждения: Трастовый Республиканский Банк& (Москва), Сибирский Расчётный Центр& (Новосибирск), Интрасбанк& (Москва), Банк24.ру& (Москва), Первый Депозитный& (Москва), Спецстройбанк& (Москва), Северная Клиринговая палата& (Архангельск), Союзпромбанк& (Москва), Приоритет& (Самара), Эсидбанк& (Махачкала). Они были обвинены в следующих нарушениях: отмывание денег, проведение сомнительных операций по выводу крупных денежных средств за рубеж, проведение высокорискованной кредитной политики без должного резерва.

В октябре были закрыты: Международная Уральская Расчётная Палата& (Москва), Донинвест& (Ростов-на-Дону), Народный кредит& (Москва), Универсальный кредит& (Москва), Ютикпэй& (Москва), Кредитбанк& (Элиста), Пурпе& (Нижневаторск), Финансовые услуги& (Москва), Центр Межбанковских расчётов& (Москва). По словам ЦБ РФ лицензии были отозваны за рискованную кредитную политику и, как следствие, не исполнение обязанностей перед вкладчиками и кредиторами; отмывание доходов; проведение сомнительных операций по выводу средств за рубеж.

6 Банков утратило лицензию в ноябре 2014 и три банка были реорганизованы. ЦБ РФ закрыл Платёжный сервисный Банк& (Уфа), Европейский экспресс& (Москва), Симбирск& (Ульяновск), 2Т-Банк& (Москва), БВА-Банк& (Москва), ПрестижКредитБанк& (Дербент). Финансовые учреждения были закрыты в основном из-за рискованной политики по кредитам, отмывании и легализации средств, неисполнении обязательств перед кредиторами и заёмщиками. Реорганизации же подверглись Открытие& (Москва), Новосибирский муниципальный банк& (Новосибирск) и Элипс Банк& (Нижний Новгород).

Наконец в декабре, ЦБ РФ отозвал лицензию у Бузулукбанка& (Бузулук), Первого Земельного Расчётного Центра& (Курск), Торгово-Строительного Банка& (Москва), ПК-Банка&(Нижний Новгород), Тюменьагропромбанка& (Тюмень), Волга-Кредита& (Самара). Причины закрытия, согласно ЦБ РФ заключаются в отмывании средств, не обеспечении исполнения обязательств, вовлечении в сомнительные сделки. Кроме того в этом месяце перестали существовать по причине реорганизации Современный коммерческий банк& (Кострома) и Европейский& (Калининград).

Практически все банки, потерявшие лицензию в 2014 году, занимали не слишком высокие позиции в российском рейтинге. Лишь некоторые из них входили в ТОП-200.

О admin

x

Check Also

Работает или нет Сбербанк в Крыму в 2018? Какие банки в Крыму?

Работает ли сейчас Сбербанк в Крыму? Все хорошо помнят события, которые привели не так давно к присоединению полуострова Крым к Российской Федерации. Именно из-за этого ...

Как подключить Мобильный банк Сбербанка — через телефон, смс, интернет, сбербанк онлайн, в банкомате, Банки и Финансы

Наличие смс-сервиса играет большое значение в предоставлении клиентам современного спектра возможностей, таких как: интернет-банкинг, информирование о проведенных операциях по карте, смс-запросы на номер 900. Как ...

Есть ли Сбербанк в Крыму в 2018 году? Работает или нет? Какие банки в Крыму работают со Сбербанком?

Есть ли Сбербанк в Крыму в 2018? Этот вопрос нужно изучить, чтобы внимательно разобраться в ситуации и предложить оптимальное решение для клиентов данной финансовой организации ...

Все для дома — Банковская система России, Центробанк, Сбербанк и другие банки, понятие банковской тайны

Банковская система России, Центробанк, Сбербанк и другие банки, понятие банковской тайны. Банковская система России, Центробанк, Сбербанк и другие банки, понятие банковской тайны. Банковская система – ...