Главная » Банки » Крупнейшие банки России — рейтинг 2017 года

Крупнейшие банки России — рейтинг 2017 года

Рейтинг 2017 года, созданный на основе данных ЦБ, обозначил ТОП-10 лидеров по размеру собственного капитала:

  • СБ РФ — 3190 млрд. руб.;
  • ВТБ24 — 300 млрд. руб.;
  • РСХБ — 390 млрд. руб.;
  • Банк Москвы — 142 млрд. руб.;
  • ГПБ — 686 млрд. руб.;
  • ФК Открытие — 269 млрд. руб.;
  • Альфа Банк — 371 млрд. руб.;
  • Юни Кредит — 176 млрд. руб.;
  • НКЦ — 21 млрд. руб.;
  • ВТБ — 1047 млрд. руб.

По каким критериям определяется устойчивость банков?

Устойчивость банка позволяет определить его способность выполнения обязательств перед кредиторами и клиентами. О надежности финучреждения судят по ряду критериев:

  • Сокращение активов более чем 25% свидетельствует о наличии финансовых трудностей.
  • Нормативы Н1, Н2 и Н3 должны быть максимально приближены к 100%, установленный минимум для показателей достаточности собственных средств, мгновенной и текущей ликвидности равен ≥ 10 %, ≥ 15 % и ≥ 50 %, соответственно.
  • Прибыльность банка должна отображать положительные или стабильные показатели.
  • Чем меньше доля депозитов включена в кредитный портфель организации, тем выше показатели его надежности.
  • Процентные ставки по депозитам должны превышать средний уровень.

Исходя из ключевых параметров оценочной деятельности банка (активов, депозитов и кредитов, межбанковских отношений), ЦБ определяет проблемные зоны компаний, способных критически воздействовать на банковскую систему государства в целом.

Системно значимые организации при наступлении экономических трудностей получают от госструктур материальную поддержку. Для рядовых потребителей список лучших банков позволяет выяснить финансовую устойчивость компании и уровень доверия населения. Размещение сбережений в крупнейших организациях позволяет застраховаться от финансового кризиса, а в случае банкротства клиенты могут рассчитывать на возврат средств до 1,4 млн.р.

Важно знать! Чем устойчивее банк, тем меньшие ставки она предлагает. Он не имеет повышенного интереса к привлечению дополнительных денег в оборот, а значит, не завышает ставки депозитов для увеличения ажиотажа среди населения.

ТОП-10 крупнейших кредитных организаций — какие они:

СБ РФ – российская универсальная коммерческая организация, контролируемая Центробанком (держит 52% акций). Активы компании составляют 22 трлн. р., собственный капитал — 2,63 трлн. р. По данным статистики, банк размещает на депозитных счетах более 40% населения, к оформлению займов прибегает 39% частных лиц, 32% компаний. Широко развитая структура насчитывает 14 офисов и 16 тыс. подразделений, 86000 банкоматов. Пользователям также доступны услуги дистанционных систем самообслуживания (онлайн и мобильного банкинга). Финансовая сфера деятельности основана на вкладах, кредитах, брокерских и страховых продуктах. Эксперты отмечают, что третья часть юрлиц также пользуется услугами компании. Ее возраст 26 лет.

ВТБ – крупнейшая компания с государственным участием (61% акций принадлежит правительству РФ). Размер активов достигает 8,7 трлн.р., собственных средств – 1 трлн. р. Возраст компании — 27 лет. Общее количество клиентов — более 35 млн. человек. Сеть банкоматов насчитывает от 8 200 шт. Пользователям не доступно обслуживание через интернет-банкинг, но имеется возможность обслуживания через мобильный банк. Банк входит в группу ВТБ, включающей ВТБ-Лизинг, ВТБ-24, Банк Москвы. Его деятельность ориентирована на запросы населения и представителей среднего/крупного бизнеса, инвесторов и акционеров.

Газпром Банк – универсальная структура, располагающая широким спектром банковских, финансовых и инвестиционных продуктов для корпоративных и частных лиц, инвесторов и организаций. Активы исчисляются 5 трлн.р., капитал – 637 млрд. р. Услугами компании пользуются 45 тыс. корпоративных клиентов и более 4 млн. физлиц. Финучреждение основано 27 лет назад, является участником и материнской компанией группы ГПБ&, включающей Кредит Урал Банк, ГПБ-Ипотеку и Еврофинанс Моснарбанк. Основной пакет акций разделен между НПФ Газфондом& (49,65%), ПАО Газпромом& (35,54%), Внешэкономбанком (10,19%).

ВТБ-24 — крупнейший финансовый институт РФ, отвечающий за розницу финансовой группы ВТБ (обслуживает физлиц, ИП и малый бизнес). ПАО Банк ВТБ& держит 99,93% акций ВТБ 24&. Компания ведет свою деятельность на рынке РФ 12 лет. Большая часть продуктов предоставляется клиентам через интернет-банкинг. Список клиентов включает 15 млн. человек. Размер активов — 3 млрд. р., капитал — 264 млн.р.

ФК Открытие& – крупнейшая частная кредитная организация с хорошо развитой сетью филиалов, ориентированная на комплексное обслуживание и кредитование частных клиентов и юрлиц. Специализируется в сфере инвестиций и драгметаллов. Насчитывает 2,8 трлн. р. активных средств, более 215 млрд. собственного капитала. Общее количество клиентов насчитывает 44 тыс. компаний, более 117 тыс. представителей малого бизнеса и 4 млн. физлиц. Общее количество подразделений 550 в 60 регионах РФ.

Россельхозбанк – госструктура РФ с активами в 2,55 трлн.р., собственными средствами в 428 млрд. р. На территории государства имеется 78 отделений, 120 офисов и более 1000 филиалов. По численности филиалов компания находится на 2-м месте в России. Основная деятельность ориентирована на аграрный и промышленный комплекс РФ. Также банк работает с сельским населением страны. Частным лицам предлагается широкая линейка кредитов, депозитов, пластиковых карт и др.

Альфа-Банк – универсальная компания с активами 2,16 трлн.р., собственными средствами в 274 млрд.р. Услугами банка пользуется 60 тыс. корпоративных клиентов и 6 млн. физлиц. Структура организации представлена 7 представительствами и более 500 филиалов по РФ.

Банк Москвы — финорганизация, включенная в группу ВТБ. Основная деятельность заточена на проблемных и непрофильных активах в рамках реализации. Клиентская база насчитывает 120 тыс. корпоративных клиентов, более 9 млн. физлиц. Широко развита сеть филиалов — до 400 шт. Активные средства составляют 1,75 трлн.р., собственные фонды — 168 млрд.р.

Национальный Клиринговый Центр — дочка группы ММВБ. Компания занимается клиринговой деятельностью и является центральным контрагентом на биржевом валютном рынке, ц/б и деривативов. Активы оцениваются в 1,39 трлн.р., собственные средства — 51 млрд.р. Держатели акций: ЦБ, СБ РФ, Внешэкономбанк и ММВБ

ЮниКредит Банк — крупная кредитная организация с участием зарубежного капитала. Завоевала высокие позиции, благодаря кредитованию крупного, среднего и малого бизнеса, активному развитию розничного бизнеса. Активы исчисляются 1,3 трлн.р., капитал – 169 млрд. р. Клиентская база составляет 30 тыс. компаний, более 1,5 млн. частных лиц.

В списке лидеров имеются компании, к которым потребители относятся с особой осторожностью. Например, после поточного выпуска карт American Express участником международного скандала стал банк Русский стандарт&, занимающий 29 место по размеру собственного капитала (51 млрд.р.). По состоянию на начало 2017 года он размещает средства частных лиц на сумму 173 млрд. р., а кредитный портфель исчисляется 75 млрд.р. Уровень доверия юридических лиц определяет 29 позицию рейтинга (сумма 51 млрд.р.). Компания основана в 98-м году. Более 77 % акций принадлежит создателю – Рустаму Тарико, а еще 22,3 % — компании по схеме кольцевого владения.

Высоко позиционируют в рейтинге и другие финансовые гиганты, специализирующиеся на розничном кредитовании. Так, ХоумКредит& занимает 21 строку в списке (размер собственного капитала 52 млрд.р.), а Тинькофф& — 38-ю при капитале в 28 млрд.р. Указанные структуры потеряли несколько позиций (от 1 до 8), что вызвано оттоком денег и снижением популярности дорогих потребкредитов в период кризиса.

Многие организации, располагающие повышенными ставками по депозитам для физлиц, также попали в рейтинг надежных:

  • УралСиб&, предлагающий до 10,00 % по срочным вкладам (в рамках программы Формула роста&).
  • МДМ Банк&, размещающий средства под 9,50% (Весенний).
  • Траст&, привлекающий сбережения частных лиц под 9,4%.
  • Югра&, привлекающий клиентов максимальными ставками до 10,5%.
  • Юниаструм&, находящийся в процессе присоединения к Восточному банку&.
  • МИнБанк& и Ренесанс Кредит& – из ТОП-50.

Ряд организаций уверенно демонстрирует рост капиталов. Например, Ренесанс Кредит&, зарекомендованный в розничном кредитовании, сумел не только оформить займы населению на 71 млрд.р, но и привлечь сбережения на 69 млрд.р. Уровень доверия бизнеса поднялся на 2 уровня (со 107 на 105 строку).

Югра&, поднявшаяся на 2 ступени&, привлекла 177 млрд.р. от частных лиц и 39 млрд.р. от компаний, выданные займы исчисляются 297 млн. р. Ключевой особенностью выступает сумма предоставленных займов юридическим лицам, превышающая 200 млрд.руб.

В списке учреждений, пользующихся популярностью у населения, но не вошедших в ТОП-50, лидирует Почта Банк — дочка ВТБ 24 (50%) и Почты РФ (49%). Компания работает с массовым розничным сегментом и развивает филиальную сеть на базе подразделений Почты РФ. Основной источник формирования фондов — капиталы материнской группы.

Он предлагает высокие ставки по депозитам частных лиц (до 8,5%), что и повлияло на привлечение депозитов объемом в 38 млрд.р. (более 53 % ресурсов организации). Но банк занимает только 63 место среди 590 компаний.

Подобная картина наблюдается в АО АКИБ Образование&, уверенно сохраняющего свои позиции по данным народного рейтинга в ТОП-30, а по финансовым показателям, представленным на сайте ЦБ РФ, занимает 119 место. Высокий уровень доверия населения обусловлен удобной подборкой депозитных программ и повышенными ставками (до8% и более), а недоверие вызвано минимальными параметрами активов. Фонды компании составляют 5,1 млрд.р.

В народном рейтинге часто рекомендуют банк Солидарность&, который занял 206 место по размеру собственного капитала (1,7 млрд.р.). Многие выбирают Балтийский Банк& получивший 67 место по данным ЦБ, а прославленный среди покупателей электротехники Сетелем& оказался на 53 строке. Компания создана Сбербанком с участием финансовой группы BNP Paribas.

Размер капитала и популярность среди клиентов – показатели, которые редко соответствуют друг другу. Основная задача надежных учреждений заключается в привлечении новых клиентов путем создания выгодных акций, новых продуктов и удобного сервиса.

О admin

x

Check Also

Работает или нет Сбербанк в Крыму в 2018? Какие банки в Крыму?

Работает ли сейчас Сбербанк в Крыму? Все хорошо помнят события, которые привели не так давно к присоединению полуострова Крым к Российской Федерации. Именно из-за этого ...

Как подключить Мобильный банк Сбербанка — через телефон, смс, интернет, сбербанк онлайн, в банкомате, Банки и Финансы

Наличие смс-сервиса играет большое значение в предоставлении клиентам современного спектра возможностей, таких как: интернет-банкинг, информирование о проведенных операциях по карте, смс-запросы на номер 900. Как ...

Есть ли Сбербанк в Крыму в 2018 году? Работает или нет? Какие банки в Крыму работают со Сбербанком?

Есть ли Сбербанк в Крыму в 2018? Этот вопрос нужно изучить, чтобы внимательно разобраться в ситуации и предложить оптимальное решение для клиентов данной финансовой организации ...

Все для дома — Банковская система России, Центробанк, Сбербанк и другие банки, понятие банковской тайны

Банковская система России, Центробанк, Сбербанк и другие банки, понятие банковской тайны. Банковская система России, Центробанк, Сбербанк и другие банки, понятие банковской тайны. Банковская система – ...