Главная » Банки » Крым: осторожно, российские банки!

Крым: осторожно, российские банки!

Симферополь – Потеря лицензий рядом российских финансовых учреждений, пришедших в Крым, говорит о том, что крымчанам стоит быть более осмотрительными при выборе банка. В этой связи важно осветить темные стороны& отдельных игроков финансового рынка региона.

За минувший год уже три российских банка, начавших было работу в Крыму, лишились своих лицензий. А все потому, что на чреватый международными санкциями крымский рынок не рискуют выходить солидные кредитные учреждения.

Даже государственные российские банки, такие как Сбербанк& или ВТБ, неоднократно заявляли, что в Крыму работать не планируют.

По этой причине Крым стал уделом либо откровенно слабых региональных банков из России, не работающих на международных рынках и занимающих места далеко не в первой сотне российского рейтинга, либо структур, известных финансовыми махинациями.

По официальным данным Центробанка России на начало мая, на территории Крыма работало два самостоятельных банка (РНКБ и ЧБРР) и 18 филиалов российских банков.

В минувшем году число российских банков на полуострове уменьшилось на два. Напомним, что в октябре Центробанк России лишил лицензии мелкий ростовский банк Донинвест&, что стало прецедентом в применении санкций регулятора к игрокам, вышедшим на крымский рынок. Руководству финучреждения была поставлена в вину рискованная кредитная политика и размещение средств в низкокачественных активах, а также неспособность удовлетворить требования кредиторов.

В начале декабря в Крыму появился еще один мелкий региональный игрок – самарский банк Волга-Кредит&. Но уже 20 декабря он потерял лицензию также по причине слабого финансового здоровья&. Официальной причиной запрета на продолжение кредитно-финансовой деятельности стало снижение размера собственных средств банка ниже минимального значения уставного капитала.

А буквально на днях распрощался с лицензией московский МАСТ-банк&, представленный сетью отделений в крупных городах Крыма (Симферополь, Севастополь, Ялта, Евпатория, Феодосия и Керчь). В данном случае официальной причиной стали не только слабые финансовые показатели, но и активное участие в схемах по отмыванию денег и выводе средств со счетов через фиктивные фирмы. По данным Центробанка, только за январь-март 2015 года МАСТ-банк& совершил сомнительных операций примерно на 7 млрд рублей.

Однако МАСТ-банк& является далеко не единственным игроком регионального рынка, замешанным в темных& схемах. В Крым пришла целая плеяда деятелей, с биографией которых крымчанам следовало бы детально ознакомиться, прежде чем принять решение, кому доверить свои средства.

Одним из первых субъектов на финансовом рынке Крыма, сразу после аннексии, стал мало известный в России Генбанк&. Что не помешало ему занять одну из ведущих позиций на полуострове и развернуть одну из самых крупных сетей (90 отделений).

Эту финансовую структуру принято связывать с неким Евгением Двоскиным, больше известным не коммерческими успехами, а многочисленными скандалами и уголовными делами по обвинению в мошенничестве и отмывании денег в нескольких странах мира.

По данным раскрытия информации о лицах, контролирующих банк, Двоскину принадлежит 4,8% акций Генбанка&. Остальные акции распределены еще между 14-ю владельцами. Ранее долей в 4,81% владела супруга Двоскина Татьяна, которая занимает пост председателя совета директоров Генбанка&.

Правоохранительные органы разных стран уже много лет безуспешно пытаются привлечь Двоскина к уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность. В поле зрения следователей МВД Двоскин попал в связи с расследованием деятельности группы лиц, шантажировавших небольшие банки и обналичивших в них через фирмы-однодневки деньги. После такого сотрудничества Центробанк обычно отзывал у банка лицензию, а против его руководителей возбуждалось уголовное дело&, – сообщает РБК.

Однако не одно из возбужденных в России против Двоскина дел так и не дошло до суда – как говорят злые языки&, из-за его влиятельных покровителей в российских спецслужбах.

В настоящее время Генбанк& ведет работу по поглощению Черноморского банка развития и реконструкции& (ЧБРР), принадлежащего российскому правительству Крыма. В случае успешности слияния, Генбанк& может войти в первую сотню российских банков и увеличить капитализацию до 10 млрд рублей. Это даст ему право обслуживать счета казначейства и регионального бюджета.

Мошенничество и отмывание

Сомнительной репутацией обладают и владельцы банка Верхневолжский&, который, до прихода в Крым, в основном работал в ярославском регионе. По данным российской Новой газеты&, банк принадлежит Олегу Власову и его партнерам. Власов известен как основной владелец банка Балтика& (Санкт-Петербург), засветившегося в крупнейшей схеме по отмыванию преступных доходов в Восточной Европе. В ее рамках с 2011 по 2014 годы из России в Молдову, а затем в Латвию было переведено около 20 млрд долларов.

В декабре 2014 года новое детище Власова Верхневолжский& было оштрафовано Центробанком за нарушение закона о противодействии отмыванию денег. Так что, не исключено, что это финучреждение может постигнуть описанная выше судьба МАСТ-банка&.

По данным правоохранителей, в молдавской& схеме по выводу денег из России также участвовал Темпбанк&, который ныне открыл два отделения в Крыму – в Симферополе и Севастополе.

Кроме того, по данным репортеров Organized Crime and Corruption Reporting Project, могут иметь отношение к финучреждениям, занимавшимся отмыванием денег, совладельцы К2 банка& из Карачаево-Черкесии (имеет шесть отделений в Севастополе, Симферополе, Феодосии и Евпатории) и Аделантбанка& (г. Москва). Один из акционеров последнего Анна Лыга в 2013 году владела долей в Генбанке&, контролируемом Евгением Двоскиным.

О admin

x

Check Also

Работает или нет Сбербанк в Крыму в 2018? Какие банки в Крыму?

Работает ли сейчас Сбербанк в Крыму? Все хорошо помнят события, которые привели не так давно к присоединению полуострова Крым к Российской Федерации. Именно из-за этого ...

Как подключить Мобильный банк Сбербанка — через телефон, смс, интернет, сбербанк онлайн, в банкомате, Банки и Финансы

Наличие смс-сервиса играет большое значение в предоставлении клиентам современного спектра возможностей, таких как: интернет-банкинг, информирование о проведенных операциях по карте, смс-запросы на номер 900. Как ...

Есть ли Сбербанк в Крыму в 2018 году? Работает или нет? Какие банки в Крыму работают со Сбербанком?

Есть ли Сбербанк в Крыму в 2018? Этот вопрос нужно изучить, чтобы внимательно разобраться в ситуации и предложить оптимальное решение для клиентов данной финансовой организации ...

Все для дома — Банковская система России, Центробанк, Сбербанк и другие банки, понятие банковской тайны

Банковская система России, Центробанк, Сбербанк и другие банки, понятие банковской тайны. Банковская система России, Центробанк, Сбербанк и другие банки, понятие банковской тайны. Банковская система – ...