Главная » Банки » Схемы кредитных мошенников — как не попасться?

Схемы кредитных мошенников — как не попасться?

Сфера кредитов всегда связана с большими деньгами, а там, где деньги там всегда появляются мошенники и аферисты. Они придумывают очень разнообразные, хитрые способы и приемы, чтобы обмануть банки и обвести вокруг пальца не слишком внимательных клиентов, не разбирающихся в этой сфере. Одни и те же приемы мошенников работают десятилетиями, но и новые схемы периодически появляются в поле зрения. Рассмотрим самые известные из них, чтобы клиенты банков наконец-то вычислили приемы и больше на них не попадались.

Схемы кредитных мошенников - как не попасться?

Подделка документов всегда была достаточно сложным видом обмана банков, но тем не менее самым популярным среди мошенников. Берется паспорт, который был найден или куплен за бесценок, в него вклеивается другая фотография, к нему изготавливается поддельный пакет документов, справки о доходах и прочие, а потов все это отдается в банк. На несуществующего человека оформляется кредит на большие суммы и часто банки пропускают такие сделки. Таким образом работают достаточно крупные группы аферистов. Подобную группу недавно удалось задержать сотрудникам правоохранительных органов. Всего лишь за пару месяцев мошенникам удалось получить таким образом больше 10 миллионов рублей.

Мошенников этой специализации поймать очень сложно, потому что они ни где не показывают свои лица, не указывают имена и даже не ставят свои подписи. Они не присутствуют при личных сделках, а подставляют людей, которые и без них оказались в трудной жизненной ситуации.

Схемы кредитных мошенников - как не попасться?

Суть аферы такова: находится человек в трудных условиях, например, бомж, алкоголик или наркоман, его отмывают , одевают в приличную одежду, выдают опять же поддельные справки о доходах, а вот паспорт гражданин использует свой.

После этого его отправляют в банк оформлять кредит. Так как паспорт настоящий, а подтверждающие документы делают достаточно приличные кредиты на кругленькие суммы часто одобряют. После выдачи денег, таким людям обычно даже не платят, а всего лишь покупают бутылку алкоголя или дозу , вся сумма достается мошенникам. Конечно, кредит никто не выплачивает. Когда сотрудники банка видят, что по счетам никто не платит и разыскивают клиента, то взять с него как правило нечего. А найти через таких клиентов самих мошенников так же практически невозможно, они и не вспомнят, кто к ним подходил и с какими предложениями.

Мошеннические схемы с автомобилями в кредит работают подобным образом так же находится подставное лицо, подделываются документы, только вместо кредита наличными мошенники получают автомобиль. Казалось бы, возни с такими кредитами больше. Ведь после оформления автомобиль еще необходимо снять с учета и продать. Так зачем же мошенникам автокредиты? Все дело в том, что автокредиты одобряют гораздо чаще и оформление такого кредита практически обречено на успех в отличии от кредитов наличными.

Так как новые схемы мошенников вычислить сложнее, находятся умельцы, придумывающие захватывающие многоходовые аферы. Например, кредиты связанные с детьми. Дело в том, что многие банки позволяют несовершеннолетним открывать счета и дебетовые карты, а мошенники этим пользуются. Недавно был раскрыт подобный бизнес ! Через социальные сети подросткам предлагали подзаработать пойти и открыть в банке дебетовую карту и положить на нее деньги.

Схемы кредитных мошенников - как не попасться?

Деньги выдавали сами аферисты, а карты потом у подростков выкупали, то есть они ничего не теряли , а таким образом подрабатывали. После выкупа карты, мошенники использовали услугу овердрафта, то есть превращали дебетовую карту в кредитную. Сделать это не сложно кладешь на счет 5000 рублей, а снять можешь уже 10000. В итоге, с одного банка таким образом было получено более 20 миллионов рублей. Во время расследования нашли подростков, но никаких обвинений предъявить им было нельзя.

Мошенников, учинивших эту аферу, до сих пор разыскивают. Часто мошенники действуют еще тоньше . Открывается магазин, например, по продаже бытовой техники, где клиентам дают возможность оформить технику в кредит. От имени клиентов в банк отправляются запросы на оформление кредита, когда банк одобряет кредит на определенную сумму она присваивается магазином, но об этом никто не знает. Дело в том, что никаких клиентов на самом деле не существует, это опять же поддельные документы. В итоге банк остается без оплаченных кредитов, а к магазину нельзя предъявить никаких обвинений и требований они как будто бы сами пострадавшая сторона, которая заинтересована в поиске этих клиентов мошенников , не плативших по счетам.

О admin

x

Check Also

Жалоба в центробанк на неправомерные действия банка, Адвокатское бюро Правда

Жалоба в центробанк на неправомерные действия банка В таких случаях граждане, пытаясь отстоять свою правоту, начинают жаловаться и забрасывать письмами все вышестоящие инстанции, не обходя ...

Жалоба в центробанк на неправомерные действия банка

Как написать жалобу в Центробанк на действия банка Для начала попробуйте составить на банк жалобу. В подавляющем большинстве случаев этого достаточно, чтобы решить проблему. Мы ...

Жалоба в Центробанк на действия банка: образец претензионного письма, как написать и подать заявление, обращение онлайн через официальный сайт

Составление жалобы в Центробанк на действия банка по образцу Сейчас на территории Российской Федерации расположено большое количество банков. Они есть в каждом районе любого города ...

Жалоба в Центробанк на действия банка: образец претензии и порядок подачи

Качественное обслуживание коммерческими и государственными банками всех клиентов ; это не только желание потребителей, но и насущное требование регулятора финансового рынка. Центральный Банк РФ выполняет ...