Главная » Другие банки » Зарубежные банки выводят капитал из собственных российских представительств

Зарубежные банки выводят капитал из собственных российских представительств

Зарубежные банки выводят капитал из собственных российских представительств

В прошедшем году российские дочерние финансово-кредитные учреждения иностранных структур массово стали выплачивать неожиданно высокие отчисления собственным акционерам. Согласно опубликованному ЦБ РФ сводному анализу банковской отчетности, суммарно из РФ таким образом было выведено порядка 42 млрд. руб.

Объем выплаченных в прошедшем году отчислений возрос на 20% относительно предыдущего года, с показателем в 33,7 млрд. руб. Прибыльность финансового сектора РФ в 2013 году снизилась на 2% до 994 млрд. руб., а в минувшем году спад составил 40%, вплоть до 589 млрд. руб.

Примечателен тот факт, что несколько крупнейших рыночных игроков продемонстрировали размеры отчислений, значительно превышающие усредненные показатели. Среди дочерних предприятий зарубежных структур, функционирующих на территории РФ, наиболее впечатляющими цифрами в прошедшем году выделился Райффайзенбанк&, контролируемый финансовой группой Raiffeisen& из Австрии. В прошедшем году руководством этой организации дважды принималось решение осуществить отчисления в размере 12,12 млрд. руб., и дополнительно 10,67 млрд. руб. было перечислено материнской компании осенью минувшего года. Совокупная сумма отчислений, таким образом, достигла 22,8 млрд. руб. В 2013 году, однако, Райффайзенбанк& только единожды выплатил 11,33 млрд. руб.

Представители Райффайзенбанка& дали понять, что действия руководства направлены на укрепление надежности финансово-кредитного учреждения. Банк смог привлечь субординированные займы в размере $300 млн. от австрийского холдинга. Полученные средства были включены в расчет активов соответственно инструкциям ЦБ РФ. Эта операция способствовала улучшению сбалансированности активов и капитала, сокращая негативное воздействие нестабильного курса рубля.

Представители финансово-кредитной организации пояснили, что в июне прошедшего года отчисления выплачивались в размере 50% чистой прибыли за предыдущий год. Кварталом позже банк перечислил акционерам 10,67 млрд. руб. по итогам деятельности первой половины минувшего года. Финансовая отчетность банка показала чистую прибыль за первые 2 квартала 2014 года, равную 9,25 млрд. руб.

С. Козловский, возглавляющий отдел аналитики в Grand Capital&, выразил мнение, что зарубежные банки, контролирующие дочерние предприятия на рынке РФ, и в самом деле не собираются инвестировать дополнительные средства в продвижение бизнеса. Эксперты говорят, что перспективы дочерних предприятий сейчас остаются туманными из-за нарушенной связи с материнскими структурами, а вероятность снятия санкций пока крайне призрачна.

Пожалуй, самым вероятным остается сценарий, в котором отдельные представленные в РФ зарубежные финансово-кредитные учреждения в ближайшие пару лет могут полностью отказаться от присутствия на территории РФ, и свернуть деятельность собственных дочерних предприятий. Райффайзенбанк&, например, принял решение закрыть ряд отделений — подобное поведение свидетельствует о процессе реструктуризации по причине явного снижения доходности&, пояснил аналитик.

Также размерами выплат отличился Королевский банк Шотландии& — дочерняя структура крупного финансово-кредитного учреждения The Royal Bank of Scotland&. Весной прошедшего года, ввиду принятия западными государствами пакета санкций в отношении Москвы, руководством банка было принято решение перечислить 6,4 млрд. руб. Прибыльность банка в 2013 году, как можно увидеть в отчете ЦБ РФ, достигла 1 млрд. руб. Дополнительные отчисления в размере 500 млн. руб. банк осуществил осенью. Еще 12 месяцев назад акционерам выплатили 1,85 млрд. руб., что значительно превышает показатели прибыльности 2012 года — 440 млн. руб. Выплата руководством банка отчислений в прошедшем году привела к сокращению активов практически втрое, хотя на данный момент они являются достаточными, превышая минимальный установленный ЦБ РФ лимит.

Руководство ИНГ Банка&, подразделения нидерландской финансовой группы ING&, крупного банковского концерна, порадовало держателей акций в прошедшем году суммой в 1,36 млрд. руб., что вдвое больше прибыльности в размере 690 млн. руб., хотя за год до этого руководство финансово-кредитной организации выплатило отчисления в сумме 1,25 млрд. руб., а это треть от прибыльности в 4,47 млрд. руб.

Коммерцбанк&, контролируемый одним из крупнейших по величине банковских активов немецким Commerzbank&, в прошедшем году счел разумным вывести 2,77 млрд. руб., что вдвое больше прибыльности банка в 2013 году, равной 1,36 млрд. руб. За год до этого, однако, банк перечислил акционерам только часть полученной в 2012 году прибыли, равной 980 млн. руб.

Дочерняя структура другого немецкого финансового холдинга Deutsche Bank& два года подряд выплачивала акционерам всю имеющуюся в распоряжении чистую прибыль, а это 1,69 млрд. руб.

Морган Стэнли Банк&, дочернее предприятие инвестиционной группы Morgan Stanley& из США, за прошедший год перечислил акционерам 2 млрд. руб., что практически в 9 раз больше прибыльности предыдущего года, равной 220 млн. руб. Годом ранее банк, однако, вовсе не осуществлял отчислений, располагая прибыльностью 2012 года, равной 130 млн. руб.

Но не все дочерние предприятия зарубежных финансовых структур пошли на серьезное увеличение размеров отчислений. ХКФ Банк&, например, который является подразделением группы Home Credit& из Чехии, выплатил держателям ценных бумаг в прошедшем году 1,21 млрд. руб., что составило лишь 14% прибыльности предыдущего года, равной 8,35 млрд. руб. В 2013 году руководство банка дважды выводило средства общим объемом 5,76 млрд. руб., располагая прибыльностью 2012 года, равной 17,57 млрд. руб.

М. Осадчий, возглавляющий отдел аналитики банка БКФ&, сказал, что практика вывода капитала банками, подконтрольными зарубежным структурам, является достаточно понятной и естественной реакцией бизнеса на заметное увеличение рисков ведения дел на территории РФ, причины которых кроются в конфликте с Украиной, и западных экономических санкциях. Как напомнил Осадчий, те же процессы имели место после дефолта 2008 года, когда на протяжении последующих 10-12 месяцев происходил массовый отток зарубежных инвестиций из РФ.

Е. Иванов из Национального рейтингового агентства& сказал, что факт роста сумм выплат акционерам связан в основном со снижением привлекательности делового климата в России на фоне санкций. Поэтому не имеет смысла оставлять свободные денежные средства на счетах российских финансово-кредитных организаций с целью поддержки будущего развития, и разумнее вывести активы посредством выплаты дивидендов&.

Суммарный отток средств из РФ за минувший год составил $150 млрд. Во время дефолта 2008 года ЦБ РФ, например, в попытках сдержать отток средств, инициировал серию переговорных процессов с представителями зарубежных финансовых структур. На вопрос СМИ о проведении аналогичных мероприятий в настоящее время представители ЦБ РФ ответили, что мероприятия подобного рода не проводились и не планируются, поскольку ЦБ РФ не делает различий в диалогах с иностранными и российскими банками с целью противодействия незаконному выводу активов.

О admin

x

Check Also

Страхование вкладов физических лиц — особенности процедуры и банки участники госпрограммы

Страхование вкладов физических лиц — как работает государственная система, список банков и сумма к возмещению Банковский кризис заставляет волноваться вкладчиков, переживающих за сохранность своих денег. ...

Статья: Иностранные банки в России и зарубежная экспансия российских банков ( — Международные банковские операции, 2007, N 2)

Бухгалтерская пресса и публикации 2008 Бухгалтерские статьи и публикации 2007 Вопросы бухгалтеров, ответы специалистов по налогам и финансам 2007 Публикации из бухгалтерских изданий 2006 Вопросы ...

Статья: Иностранные банки в России и зарубежная экспансия российских банков

Статья: Иностранные банки в России и зарубежная экспансия российских банков (Епишева И.А.) ( Международные банковские операции , 2007, n 2) ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ В РОССИИ И ...

Стало известно, как работают банки России в ноябрьские праздники, Информационный портал Командир

Стало известно, как работают банки России в ноябрьские праздники Стал известен график работы отделений одних из крупнейших банков России в выходные дни 4-6 ноября, связанные ...