Главная » Финансовая грамотность » Фейк от”Известий”: Сбербанк и МКБ блокируют счета, если не скажешь, откуда деньги

Фейк от”Известий”: Сбербанк и МКБ блокируют счета, если не скажешь, откуда деньги

Сегодня газета “Известия” порадовала забавным фейком: кошмар! банки стали спрашивать откуда деньги на депозите! Иначе блокируют счета! Я посмотрела те примеры, о которых написали журналисты, и сразу скажу: журналисты умолчали об очень важном факте.

Хитрость в том, что журналисты умолчали о том, что банки потребовали объяснить источник средств не просто для “вклада”, а специального вклада, со специальной опцией для VIP или корпоративных клиентов. Такой вклад можно получить переводом в другой банк или по доверенности.

То есть вы кладете некую сумму в Сбербанк, по окончании срока он автоматически переводит вклад, например, в СМП-банк, где по доверенности его получает некий гражданин. Обычно этой опцией пользовались чиновники, так они получали взятки.

Схема простая : коммерс открывает вклад на номинала Иван Иваныча, через какое то время (например, после проведения тендера или подписания какого-то разрешения), вклад переводится в другой банк, где по доверенности от Иван Иваныча его получает сынок какого-нибудь замдиректора департамента.

Собственно, оба случая, которые приводятся в статье, как раз об этом: у клиента был депозит в одном банке, он его перевел на счет в Сбербанке и сразу обналичил. Разве не подозрительно? Или другой: клиент попытался обналичить в МКБ вклад, который переведен из МСП-банка. Но ведь МСП-банк не работает с физическими лицами, то есть налицо была подозрительная операция и вопросы банка к этой операции вполне оправданны.

Так что можете расслабится: собственно, при наличии подозрительных операций банки и ранее спрашивали клиентов, откуда деньги. И законопослушным клиентам нет причин переживать.

Пожалуйста, jоставьте комментарий, оцените пост, поставив палец вверх и ПОДПИШИТЕСЬ НА сайт

О admin

x

Check Also

Пути достижения успеха в бизнесе

Что такое успех, каждый человек понимает по-своему. Глядя на успешного бизнесмена, кто-то скажет «ему повезло», или «ему помогли». Многие люди втайне мечтали бы управлять собственным ...

Создание домашнего офиса, в котором бы вы хотели работать

Работая на дому, очень важно отделять вашу семейную жизнь от рабочей. Одним из лучших решений в достижении баланса является создание собственного рабочего места дома, которое ...

Идеи домашнего бизнеса

Домашний бизнес — идеальный вариант для занятия ством с минимальными капиталовложениями. Занимаясь бизнесом на дому, можно сэкономить кругленькую сумму на аренде помещения, оплате коммунальных услуг ...

Ошибки в маркетинге, которых следует избегать

Бизнес должен постоянно контролироваться, чтобы оставаться успешным и расти. Однако при отсутствии надлежащего понимания бизнес-функций многие владельцы малого бизнеса допускают серьезные ошибки, что отрицательно сказывается ...