Главная » Финансовая грамотность » Как выгодно сформировать пакет акций, считаем на примере

Как выгодно сформировать пакет акций, считаем на примере

Давайте еще немного поговорим про соотношение акций и облигаций в портфеле!#128521;

Одна из причин почему инвесторы не хотят добавлять к себе в портфель облигации — это боязнь потерять в доходности портфеля!#128176; И действительно, считается, что на долгосроке акции приносят больший доход, чем облигации. Поэтому такие опасения вполне оправданы.

Однако, многие известные и именитые инвесторы, такие как Грэм или Баффет, писали в своих книгах, что даже агрессивный инвестор должен держать в своем портфеле 20-25% в облигациях#128076; Объясняется такая позиция просто — на исторических данных было выявлено, что такая доля облигаций в портфеле не сильно влияет на доходность портфеля, но значительно сокращает риски#128076;

Допустим, у нас есть 100 000₽

  • 1️⃣ Вариант 1 — мы все 100 000₽ размещаем в акции
  • 2️⃣ Вариант 2 — мы 80 000₽ направляем на покупку акций, а 20 000₽(20%от портфеля) — в облигации под ставку 8% годовых.

1️⃣ Рынок акций растет и годовая доходность составила 20%

  • ВАРИАНТ 1 дает нам оценку портфеля 100 000₽+20%= 120 000₽
  • ВАРИАНТ 2 — 80 000₽+20% = 96 000₽
  • 20 000₽+8% = 21 600₽
  • ИТОГО оценка портфеля 117 600₽

Т.е. разница между 1 и 2 вариантом портфеля всего 2 400₽ или 2,4%

2️⃣ Другой вариант развития событий — рынок акций снижается на 20%

ВАРИАНТ 1 вам принесет просадку в 20% от суммы инвестирования и оценку активов в 80 000₽

  • ВАРИАНТ 2, 80 000₽-20% = 64 000₽
  • 20 000₽+8% = 21 600₽
  • ИТОГО оценка портфеля 85 600₽

Т.е. разница между 1 и 2 вариантами составляет 5 600₽.

Вот такой вам наглядный пример как это работает#128077; При росте рынка мы не сильно теряем в доходности, но зато вот при снижении акций, облигации значительно помогают нашему портфелю#128591; Ведь вы же помните, что задача инвестора не просто получить максимальную прибыль!

Наша с вами задача — получить ожидаемую доходность при более низком уровне риска#128076;

Ну как, убедительный пример?#128521;Делитесь мыслями и сомнениями#128076;

О admin

x

Check Also

Пути достижения успеха в бизнесе

Что такое успех, каждый человек понимает по-своему. Глядя на успешного бизнесмена, кто-то скажет «ему повезло», или «ему помогли». Многие люди втайне мечтали бы управлять собственным ...

Создание домашнего офиса, в котором бы вы хотели работать

Работая на дому, очень важно отделять вашу семейную жизнь от рабочей. Одним из лучших решений в достижении баланса является создание собственного рабочего места дома, которое ...

Идеи домашнего бизнеса

Домашний бизнес — идеальный вариант для занятия ством с минимальными капиталовложениями. Занимаясь бизнесом на дому, можно сэкономить кругленькую сумму на аренде помещения, оплате коммунальных услуг ...

Ошибки в маркетинге, которых следует избегать

Бизнес должен постоянно контролироваться, чтобы оставаться успешным и расти. Однако при отсутствии надлежащего понимания бизнес-функций многие владельцы малого бизнеса допускают серьезные ошибки, что отрицательно сказывается ...