Главная » Кредит сегодня » ЦБ отозвал лицензию у банка Югра

ЦБ отозвал лицензию у банка Югра

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ПАО БАНК ЮГРА . Решение об отзыве вступило в силу с 28 июля 2017 года.

Причинами отзыва лицензии в ЦБ назвали неисполнение Югрой требований федеральных законов и Банка России, падение нормативов достаточности капитала ниже 2% и уменьшение размера собственных средств банка, который стал меньше минимального значения уставного капитала, установленного на дату госрегистрации банка.

В сообщении ЦБ говорится, что Югра размещала привлеченные от населения средства в активы неудовлетворительного качества , а проведенная проверка выявила полную утрату банком своего капитала.

Осуществление процедуры финансового оздоровления с привлечением Агентства [по страхованию вкладов] и кредиторов банка признано экономически нецелесообразным ввиду крайне низкого качества активов и величины выявленного дисбаланса между стоимостью активов и обязательств, принимая во внимание, что ПАО БАНК ЮГРА не является системно значимой кредитной организацией , говорится в сообщении ЦБ.

В Банке России особо отметили, что представленный собственником банка план финансового оздоровления был признан нереалистичным с точки зрения сроков, объемов и источников докапитализации , а часть внесенных предложений просто противоречит действующему законодательству.

Накануне, 27 июля, основной владелец Югры Алексей Хотин предложил план санации банка, в рамках которого обязательства Югры перед АСВ должны быть обеспечены залогом кредитного портфеля и личным поручительством Хотина и погашены в течение десяти лет.

В сообщении ЦБ подчеркивается, что ранее регулятор неоднократно фиксировал проведение Югрой операций, имеющих признаки вывода активов и качественных залогов, и сомнительных транзитных операций, о чем информировал как Генпрокуратуру, так и Росфинмониторинг.

В свою очередь экс-глава правления Югры Дмитрий Шиляев назвал решение ЦБ об отзыве лицензии продолжением принятой регулятором стратегии, суть которой состоит в обвинении банка в нарушениях, которые тот не совершал. Он также сравнил отзыв с эмоциональным давлением на клиентов банка, которые не спешили забирать свои вклады.

Временная администрация АСВ, которая должна была изучать финансовое состояние банка на протяжение полугода, уже в первые дни работы искусственным образом разрушила 30-миллиардный капитал банка, создала в нем дыру, а соответственно, и формальные основания для отзыва лицензии. Мы были абсолютно к этому готовы.

Стратегия владельцев банка идти до конца и отстаивать Югру и репутацию всеми доступными способами не меняется , пояснил РБК Шиляев.

10 июля 2017 года ЦБ приостановил полномочия акционеров и руководства Югры по управлению банком и передал его под контроль временной администрации в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Одновременно ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов Югры .

Решение ЦБ вызвало протест Генеральной прокуратуры. 19 июля она объявила, что опротестовала приказы ЦБ как безосновательные.

Одновременно с этим Генпрокуратура указала на то, что введение временной администрации в Югре и выплата АСВ причитающихся вкладчикам банка компенсаций нанесет серьезный ущерб федеральному бюджету.

Несмотря на это, банки-агенты АСВ начали 20 июля выплаты вкладчикам Югры . 28 июля ЦБ заявил, что отзыв лицензии никак не скажется на проведении выплат и они будут продолжаться в прежнем режиме.

Комментируя спор ЦБ и Генпрокуратуры, пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков отметил, что именно ЦБ осуществляет контроль за финансово-кредитной системой страны и работой коммерческих банков, а Кремль этим вопросом не занимается и вмешиваться в него не намерен.

По данным ЦБ, на 1 июля 2017 года Югра по величине активов занимала 29-е место в банковской системе России. По данным портала Banki.ru, совокупный объем вкладов физических лиц в Югре к началу июля 2017 года составлял 184,67 млрд руб.

По словам замдиректора по банковским рейтингам S amp;P Сергея Вороненко, по объему вкладов Югра стала лидером среди лишившихся лицензии банков. По объему вкладов это крупнейший в истории случай отзыва лицензии, до настоящего момента подобного рода прецедента не было , отметил Вороненко.

Это крупнейший банк в новейшей истории банковского сектора, у которого отозвана лицензия. В целом решение регулятора ожидаемое, временная администрация проработала в банке только две недели, поэтому, видимо, основания настолько серьезные, что отзыв был единственным экономически целесообразным вариантом.

Решение выглядит логичным и полезным для долгосрочного устойчивого развития банковской системы , заявил РБК руководитель группы банковских рейтингов в Аналитическом кредитном рейтинговом агентстве (АКРА) Кирилл Лукашук.

По мнению начальника отдела валидации Эксперт РА Станислава Волкова, жесткие действия ЦБ в отношении Югры дают рынку четкий сигнал, что финансирование проектов, дружественных собственникам банка, за счет вкладов населения (в сообщении ЦБ в пятницу подчеркивается, что Югра фактически не осуществляла в сколько-нибудь значимых объемах кредитование физических лиц, а также юридических лиц, не связанных с собственниками банка) будет пресекаться не только на словах, но и конкретными действиями .

Конечно, чем больше вкладчиков, тем сложнее ЦБ предпринимать какие-либо жесткие ограничительные меры. В случае с банком Югра регулятор проявил последовательность.

Представители Банка России неоднократно говорили, что кредитование банками своих собственников — высокорискованная политика. После отзыва лицензии у банка Югра разрыв между такими заявлениями и фактической ситуацией в российском банковском секторе стал меньше , — пояснил Волков.

Старший директор Fitch Ratings Александр Данилов полагает, что серьезных последствий для банковского рынка в целом и тем более эффекта домино в случае с Югрой не будет.

Все давно относились с осторожностью к этому банку, межбанковских кредитов и облигационных выпусков у него не было. Относительно всего банковского сектора потери нематериальны — 0,3% от активов , — пояснил Данилов.

Эксперты обращают внимание также на то, что решение об отзыве лицензии банка Югра совпало с заседанием совета директоров Банка России, которое должно вынести решение о ключевой ставке. По словам главного экономиста Альфа-банка Наталии Орловой, таким образом регулятор считает важным показать, что отзыв лицензии Югры рядовое событие.

С другой стороны, в профессиональном сообществе это вызовет дополнительные дискуссии, могут появиться сторонники того, что это дополнительный фактор к снижению ставки, поскольку создает краткосрочный, но стресс для межбанковского рынка , считает она. Вместе с тем, по мнению Натальи Орловой, шансы на снижение ставки или ее сохранение на текущем уровне (9%) прежние 50 на 50.

О admin

x

Check Also

Выгодные вклады в рублях в банках Москвы на сегодня

Любого столичного вкладчика интересуют в первую очередь выгодные вклады в рублях в банках Москвы на сегодня. Быть может, через 10-15 лет клиентов будет интересовать не ...

Экспресс займ на Киви кошелек срочно и круглосуточно

Хотите получить экспресс займ на Киви кошелек срочно, круглосуточно и без отказа? Обратите внимание на список компаний на нашем сайте, которые предоставляют такую возможность. Пользователю ...

Коммерческая ипотека — основные черты, оформление займа, калькулято

Одним из важных условий организации коммерческого предприятия является наличие помещения — для регистрации юридического адреса, расположения офисов, производства, складов и других целей. Конечно, всегда можно ...

Вклады в драгоценных металлах

Экономическая, а равно и политическая нестабильность заставляют людей искать средства для сохранения своих сбережений от обесценивания. Граждане пытаются решить проблему размещением средств под повышенный процент ...