Главная » Кредит сегодня » Центральный банк Российской Федерации — это

Центральный банк Российской Федерации — это

Сергей Игнатьев (20 марта 2002 года утверждён Государственной думой; 16 ноября 2005 года утверждён на второй срок, 24 июня 2009 года утверждён на третий срок)

505,391 млрд долл.

8,25 160;% (с 14 сентября 2012 года) [1]

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) 160;— главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт Российской Федерации, разрабатывающий и реализующий совместно с Правительством России единую государственную кредитно-денежную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности коммерческих банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления.

Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами.

Согласно ст. 71 Конституции Российской Федерации определено, что правом денежной эмиссии обладает Российская Федерация, а ст.

75 конкретизирует, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации и оговорена его основная функция 160;— защита и обеспечение устойчивости рубля [2] . Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации определяются Федеральным законом О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [3] и другими федеральными законами.

Государственный банк Российской империи был основан для оживления промышленности в торговли и открыл свои действия 31 мая 1860 года в соответствии с указом Александра II на основе реорганизации Государственного коммерческого банка.

3 января 1862 года был утверждён Устав контор Государственного банка Российской империи. Была создана Московская контора Госбанка.

Её первым управляющим был назначен А. 160;Н. 160;Дюклу.

Созданная контора Госбанка опиралась на традиции и клиентуру, сложившиеся ещё со времён Московской конторы Государственного банка для дворянства, учрежденного в 1754 году императрицей Елизаветой Петровной.

С момента создания Московская контора Госбанка располагалась в усадьбе Луниных (Никитский бульвар, 12а) у Никитских ворот.

В 1894 году Московская контора Госбанка переехала в дом в Неглинном проезде. Это здание было создано уже специально для банка.

В 1895—1897 годы при министре финансов Витте в России была проведена денежная реформа. Реформа установила золотой монометаллизм рубля или свободный обмен рубля на золото (золотой стандарт рубля). Реформа также означала девальвацию рубля по курсу двух третей.

В результате реформы Государственный банк получил эмиссионное право 160;— 29 августа 1897 года был издан указ об эмиссионных операциях Госбанка, получившего право выпуска банкнот, обеспеченных золотом. Обеспеченные золотой наличностью кредитные билеты обменивались на золото без ограничений.

Чеканились 5-рублёвые и 10-рублёвые золотые монеты.

После Октябрьской революции 1917 г. Государственный банк стал называться сначала Народным банком Российской Республики, затем 160;— Народным банком РСФСР. 14 (27) декабря 1917 160;г. декретом ВЦИК О национализации банков в России была введена государственная монополия на банковское дело. Все частные и акционерные банки подлежали слиянию с Государственным банком [4] .

В 1919 160;г. в условиях военного коммунизма с натурализацией хозяйственной жизни, внедрением безденежных расчетов между государственными предприятиями и учреждениями и обесцениванием денег банковские функции Народного банка РСФСР были сведены к минимуму, в результате чего банк превратился фактически в расчетно-кассовый орган. Деятельность Народного банка РСФСР стала дублировать деятельность Наркомфина, который также обслуживал в основном бюджетные операции. Поэтому в конце 1919 160;г. филиалы Банка были реорганизованы в подотделы губернских и уездных финансовых органов, а 19 января 1920 160;г.

Народный банк РСФСР был упразднён. Его активы и пассивы были переданы Центральному бюджетно-расчетному управлению (ЦБРУ) Наркомата финансов [4] .

С переходом к НЭПу постановлениями ВЦИК и СНК в октябре 1921 г. банк был восстановлен под названием Государственный банк РСФСР. Он начал свои операции 16 ноября 1921 года [5] .

С этого времени Государственный банк РСФСР начал соответствующие операции. Тогда же банку было предоставлено монопольное право на проведение операций с валютой и валютными ценностями.

После образования Государственного банка РСФСР в Москве, Петрограде и других крупных городах началось создание отделений банка. В 1922 160;г. производили операции 45 учреждений банка [5] . В 1924 160;г. был впервые составлен сводный кредитный план Государственного банка СССР по всем отделениям [5] . В это время СССР остро нуждался в деньгах.

Но мобилизовать и сосредоточить их в условиях многоукладной экономики могла только развитая кредитная система с широкой сетью учреждений.

В связи с этим в 1922—1925 160;гг. в стране стали создавать специализированные банки для обслуживания конкретных отраслей экономики. В 1927 160;г. на Государственный банк СССР была возложена обязанность оперативного управления и контроля всей кредитной системой СССР, сохранив функции регулирования за Наркоматом финансов [5] . Кроме эмиссии банковских билетов Государственный банк СССР осуществлял покупку и продажу золота и других драгоценных металлов, иностранной валюты, а также учёт векселей [6] .

Прибыль Государственного банка СССР распределялась так: 50 160;% отчислялось в доход казны, 5 160;% 160;— в фонд улучшения быта рабочих и служащих банка, не свыше 0,25 160;% -в фонд поощрительного вознаграждения. Оставшаяся часть зачислялась в резервный капитал банка. В 1930 160;г. были отменены операции по продаже частным лицам золота и иностранной валюты на червонцы по твердому курсу.

Червонцы были изъяты из оборота инвалютных бирж и перестали котироваться за границей. Советские товарные биржи и фондовые отделы при них, определявшие курс иностранных валют в рублях, были ликвидированы [6] .

При Правлении Государственного банка СССР была организована котировальная комиссия для установления курсов иностранных валют. В 1933 160;г. в структуре банка было организовано управление драгоценными металлами и иностранной валютой. В 1947 160;г.

Государственный банк СССР принимал действенной участие в проведении послевоенной денежной реформы. В 1959 160;г. в связи с реорганизацией кредитной системы Государственный банк СССР была передана часть операций Сельхозбанка, Цекомбанка и коммунальных банков, а в 1962 160;г. передали систему Государственных трудовых сберегательных касс, находившаяся до того в ведении Министерства финансов СССР [5] . В 1961 160;г. Государственный банк СССР провёл денежную реформу в форме деноминации [6] .

В 1987 160;г. в СССР была проведена реорганизация кредитной системы [5] . На базе Внешторгбанка СССР и Стройбанка СССР были созданы путем преобразования Внешэкономбанк СССР и Промстройбанк СССР, а также образованы и сформированы новые специализированные банки: Жилсоцбанк СССР, Агропромбанк СССР и Сбербанк СССР. При этом Государственный банк СССР стал главным государственным банком страны.

В соответствии с принятым в декабре 1990 160;г. Законом СССР О Государственном банке СССР банк стал центральным банком СССР. Деятельность центральных банков республик в составе СССР вне рамок резервной системы стала регулироваться банковским законодательством республик.

Однако эксклюзивное право выпуска наличных денег в обращение и изъятия их из обращения принадлежало лишь Государственному банку СССР [5] . В июне 1991 года был утверждён Устав Центрального банка РСФСР (Банка России), подотчётного Верховному Совету РСФСР. В декабре 1991 160;г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур Верховный Совет РСФСР объявил Банк России единственным на территории РФ органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики.

На него были возложены функции Государственного банка СССР по эмиссии и определению курса рубля. В хозяйственное ведение и управление Банка России перешли материально-техническая база и иные ресурсы Государственного банка СССР, в том числе, сеть его учреждений, предприятий и организаций [6] [7] .

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 160;г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Был подотчётным Верховному Совету РСФСР. Первоначальное название: Государственный банк РСФСР [8] .

2 декабря 1990 160;г. Верховный Совет РСФСР принял Закон о Центральном банке РСФСР (Банке России), в соответствии с которым Банк России стал юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчётен Верховному Совету РСФСР [8] .

В июне 1991 160;г. был принят Устав Банка России, который сохранил подотчетность Верховному Совету РСФСР [8] .

В ноябре 1991 160;г. Центральный банк РСФСР стал единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики.

На него возлагались полномочия Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля.

20 декабря 1991 160;г. [8] Государственный банк СССР был упразднён и все его активы, пассивы и имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России), который затем был переименован в Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

В течение 1991—1992 160;гг. в России под непосредственным руководством Банка России была создана широкая сеть коммерческих банков на основе филиалов спецбанков. Также была изменена система счетов, созданы расчетно-кассовые центры (РКЦ) Банка России.

С 1992 160;г. Банк России начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на созданном им валютном рынке, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю.

В этот же период начался процесс передачи Банком России функций кассового исполнения государственного бюджета вновь созданному Федеральному Казначейству.

В соответствии с Конституцией Российской Федерации (ст. 75) [2] и Законом О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (ст.22) [3] , банк осуществляет функции и полномочия независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов федерации и органов местного самоуправления.

В 1992—1995 160;гг. для поддержания стабильности банковской системы Банк России создал систему надзора и инспектирования коммерческих банков, а также систему валютного регулирования и валютного контроля. В качестве агента Министерства финансов Банк России организовал рынок государственных ценных бумаг (ГКО) и стал принимать участие в функционировании.

С 1995 160;г. Банк России прекратил использование прямых кредитов для финансирования дефицита федерального бюджета и перестал предоставлять целевые централизованные кредиты отраслям экономики.

С 1998 160;г. Банк России для преодоления последствий финансового кризиса проводил политику реструктуризации банковской системы, направленную на улучшение работы коммерческих банков и повышение их ликвидности.

Также было создано Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО) и Межведомственный координационный комитет содействия развитию банковского дела в России (МКК) [8] . В 2001 160;г. в результате эффективных действий Банка России, АРКО и МКК банковский сектор экономики в основном преодолел последствия кризиса.

В 2003 160;г. Банк России начал внедрять систему международных стандартов (МСФО) [8] .

В декабре 2003 160;г. был принят Федеральный закон О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации [9] , в котором были определены правовые, финансовые и организационные основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а также компетенция, порядок образования и деятельности организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, порядок выплаты возмещения по вкладам.

Официальной эмблемой Центрального банка стал герб Российской республики 1917 года, использовавшийся при Временном правительстве.

1 февраля 2010 в честь своего 150-летия, Банк России выпустил следующие памятные монеты (приведены только реверсы):

Основными целями деятельности Банка России являются:

  • защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
  • развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
  • обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы.

Основными задачами Банка России являются: [10]

Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции 160;— защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 160;86-ФЗ О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) и другими федеральными законами.

По информации с сайта Банка России,

В соответствии с Федеральным законом РФ О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) Банк России является юридическим лицом [3] . Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделён имущественной и финансовой самостоятельностью.

Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены. Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах [3] .

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России 160;— по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства [3] .

По мнению доктора экономических наук С. 160;А. 160;Андрюшина, Банк России де-юре не является органом государственной власти, но вместе с тем по своим правовым полномочиям, отражённым в его целях и функциях, де-факто относится к органам государства, поскольку реализация его целей и функций предполагает применение мер государственного принуждения [11] .

Доктор юридических наук А. 160;Г. 160;Братко выделяет принцип независимости как ключевой элемент статуса Центрального банка Российской Федерации, проявляющийся прежде всего в том, что Банк России не входит в структуру федеральных органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения [12] .

Доктора юридических наук, профессора Г. 160;А. 160;Тосунян и А. 160;Ю.

160;Викулин считают, что Банк России является одним из органов государственной власти. Такой вывод они делают из ч. 2 ст.

75 Конституции РФ, где содержится формулировка: защита и обеспечение устойчивости рубля 160;— основная функция Центрального банка РФ, которую он осуществляет независимо от других органов власти [13] . Однако даже они признают, что Банк России… не относится к числу органов, которые осуществляют государственную власть в общепринятом (классическом) смысле этого слова [13] .

Некоторые российские политики (например, Евгений Фёдоров) считают, что независимость Центрального банка от правительства препятствует реализации полного государственного суверенитета России [14] .

Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьёй 4 Федерального закона О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), Банк России выполняет следующие функции [3] :

  • во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
  • монопольно осуществляет эмиссию (выпуск) наличных денег и организует наличное денежное обращение, а также утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
  • является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
  • устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации;
  • устанавливает правила проведения банковских операций;
  • осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчётов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
  • осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
  • принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдаёт кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
  • осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
  • регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
  • осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
  • организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  • определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
  • устанавливает правила бухгалтерского учёта (Положение Банка России N 302-П от 26 марта 2007 года О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации) и отчётности для банковской системы Российской Федерации (Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 160;2332-У О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации);
  • устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
  • принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса Российской Федерации;
  • принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;
  • устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
  • проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
  • осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;
  • осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с Федеральным законом РФ О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) в функции Национального банковского совета входит [3] :

  1. рассмотрение годового отчёта ЦБ РФ;
  2. утверждение на основе предложений совета директоров доходов и расходов Банка России на предстоящий год;
  3. утверждение при необходимости на основе предложений совета директоров дополнительных расходов;
  4. рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы Российской Федерации;
  5. рассмотрение проекта и окончательного варианта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;
  6. решение вопросов, связанных с участием Банка России в капиталах кредитных организаций;
  7. назначение главного аудитора ЦБ и рассмотрение его докладов;
  8. ежеквартальное рассмотрение информации совета директоров по основным вопросам текущей деятельности Банка России, в том числе реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, банковского регулирования и банковского надзора, реализации политики валютного регулирования и валютного контроля, организации системы расчетов в Российской Федерации, исполнения сметы расходов Банка России, а также подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области банковского дела;
  9. определение аудиторской организации 160;— аудитора годовой финансовой отчетности ЦБ;
  10. утверждение по предложению совета директоров правил бухгалтерского учёта и отчётности для Банка России;
  11. внесение в Государственную думу предложений о проведении проверки Счётной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений;
  12. утверждение по предложению совета директоров порядка формирования провизий Банка России и порядка распределения прибыли, остающейся в распоряжении ЦБ;
  13. утверждение по предложению совета директоров отчёта о расходах Банка России на содержание служащих ЦБ, их пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование, на капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды.

Участники Национального банковского совета (НБС) за исключением председателя Банка России не являются сотрудниками ЦБ и не получают вознаграждения за свою деятельность. Совет собирается не реже одного раза в квартал. Из числа участников избирается председатель НБС.

Кворум составляет семь человек, решение принимается простым большинством голосов.

По состоянию на 07 августа 2012 года состав НБС следующий [15] :

  • А. 160;Г. 160;Силуанов 160;— Министр финансов Российской Федерации, Председатель Национального банковского совета;
  • С. 160;М. 160;Игнатьев 160;— Председатель Банка России, заместитель Председателя Национального банковского совета;
  • Е. 160;В. 160;Бушмин 160;— председатель Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам;
  • А. 160;Р. 160;Белоусов 160;— Министр экономического развития Российской Федерации;
  • А. 160;В. 160;Дворкович 160;— Заместитель председателя правительства Российской Федерации;
  • Ю. 160;А. 160;Чиханчин 160;— руководитель Росфинмониторинга;
  • Н. 160;В. 160;Бурыкина 160;— председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку;
  • Д. 160;Н. 160;Ананьев 160;— первый заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам;
  • А. 160;В. 160;Моисеев 160;— заместитель Министра финансов Российской Федерации;
  • Н. 160;А. 160;Лакутин 160;— член Комитета Государственной Думы по вопросам собственности;
  • И. 160;В. 160;Ломакин-Румянцев 160;— руководитель экспертного совета ОАО Росгосстрах, Председателем Наблюдательного совета АИЖК;
  • Э. 160;В. 160;Маркин 160;— член Комитета Государственной Думы по финансовому рынку.

В соответствии со статьёй 15 Федерального закона О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) в Совет директоров Центрального банка Российской Федерации входят Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров. Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России и назначаются Государственной Думой на должность сроком на четыре года по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации [3] .

По состоянию на 07 августа 2012 года членами совета директоров Центрального банка Российской Федерации являются [16] :

О admin

x

Check Also

Выгодные вклады в рублях в банках Москвы на сегодня

Любого столичного вкладчика интересуют в первую очередь выгодные вклады в рублях в банках Москвы на сегодня. Быть может, через 10-15 лет клиентов будет интересовать не ...

Экспресс займ на Киви кошелек срочно и круглосуточно

Хотите получить экспресс займ на Киви кошелек срочно, круглосуточно и без отказа? Обратите внимание на список компаний на нашем сайте, которые предоставляют такую возможность. Пользователю ...

Коммерческая ипотека — основные черты, оформление займа, калькулято

Одним из важных условий организации коммерческого предприятия является наличие помещения — для регистрации юридического адреса, расположения офисов, производства, складов и других целей. Конечно, всегда можно ...

Вклады в драгоценных металлах

Экономическая, а равно и политическая нестабильность заставляют людей искать средства для сохранения своих сбережений от обесценивания. Граждане пытаются решить проблему размещением средств под повышенный процент ...