Главная » Ваш юрист » Правила внутреннего контроля в целях ПОД

Правила внутреннего контроля в целях ПОД

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Правила внутреннего контроля — это необходимая документация для ряда организаций-участниц финансового рынка. О требованиях к названным документам с учетом изменений 2016 года и актуальном образце правил пойдет речь в этом обзоре.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ — что это?

Согласно положениям закона «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предприятия, чья деятельность связана с оборотом денег и другого имущества, должны выработать правила внутреннего контроля, определить ответственных за внедрение указанных правил сотрудников и осуществлять другие процедуры, направленные на ПОД/ФТ (предотвращение отмывания доходов и финансирования терроризма).

К фирмам, ведущим свою деятельность на основании правил внутреннего контроля, относятся:Правила внутреннего контроля в целях ПОД

  • учреждения, предоставляющие услугу микрофинансирования;
  • кредитные организации;
  • ломбарды;
  • ювелирные фирмы;
  • операторы, принимающие платежи;
  • предприятия почты и связи;
  • фонды негосударственного пенсионного страхования;
  • лотерейные и букмекерские конторы, тотализаторы;
  • агентства в сфере недвижимости и лизинга;
  • операторы связи;
  • страховые общества и брокеры;
  • игроки рынка ценных бумаг, работающие на профессиональной основе;
  • управляющие компании инвестфондов.

По своей сути правилами внутреннего контроля на предприятии является внутренняя документация компании, подробно регламентирующая действия организации и ее ответственных сотрудников в процессе осуществления предпринимательской деятельности, направленные на исполнение норм закона № 115-ФЗ.

Требования к правилам внутреннего контроля с учетом изменений 2016 года

В конце 2015 года в закон № 115-ФЗ были внесены значительные изменения, которые потребовали от обязанных организаций доработки своих правил внутреннего контроля. Условия по разработке правил определены постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667, согласно которому указанная документация должна включать следующие программы внутреннего контроля:

  • определения основ формирования системы внутреннего контроля;
  • распознавания клиентов, их доверенных лиц и тех, в чью пользу осуществляется сделка;
  • определения величины риска проведения клиентом расчетов, указанных в законе № 115-ФЗ;
  • определения расчетов и сделок, требующих особого контроля, а также сделок с наличием признаков легализации доходов и финансирования терроризма;
  • документальной фиксации сведений;
  • определения процедуры приостановления расчетов в соответствии с законом № 115-ФЗ;
  • спецподготовки и обучения членов коллектива в области применения закона № 115-ФЗ;
  • проверки проведения внутреннего контроля;
  • сохранения документации и данных, принятых в процессе применения программ проведения внутреннего контроля;
  • ознакомления с клиентом;
  • устанавливающие процедуру отказа от выполнения требований клиента о совершении операций;
  • устанавливающие последовательность действий при блокировании денег и другого имущества в соответствии с нормами закона № 115-ФЗ.

Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем предприятия или индивидуальным предпринимателем.

Как выбрать образец правил внутреннего контроля

Правила внутреннего контроля в целях ПОД

По замыслу законотворцев каждая организация должна разрабатывать правила самостоятельно с учетом направления своей деятельности и других особенностей работы, но даже при этом образец данного документа может стать существенным подспорьем в его разработке.

В первую очередь при поиске образца предприниматели обращаются, как правило, к сайту Росфинмониторинга, где для скачивания предлагается примерный шаблон документа. Однако тут есть один нюанс: данный образец давно не обновлялся и составлен в соответствии с редакциями законодательства 2012 года.

Запрос в поисковиках выдает множество ресурсов, предлагающих воспользоваться их образцами правил внутреннего контроля, — и в этом случае нужно заострить внимание на следующих моментах:

  1. Некоторые сайты предлагают услуги по составлению правил, а не предоставляют образцы документа в свободном доступе.
  2. Не все информационные порталы успевают следить за изменениями законодательства и оперативно вносить поправки в предлагаемые для общего пользования документы, из-за чего некоторые образцы могут не соответствовать действующим требованиям закона.

Есть еще один вариант: актуальный образец правил внутреннего контроля, составленный с учетом всех требований законодательства, можно просто скачать на нашем сайте.

О admin

x

Check Also

Штрафы за азартные игры

Депутаты предлагают штрафовать за вовлечение детей в азартные игры Если гражданин становится свидетелем того, что дети играют в карты или делают ставки на сайтах букмекеров ...

Штрафы для финансовых управляющих при процедуре банкротства физлица будут снижены

Штрафы для финансовых управляющих при процедуре банкротства физлица будут снижены Кабмин предложил Госдуме рассмотреть вопрос смягчения административной ответственности за неисполнение наложенных законом обязанностей для финансовых ...

Штрафы для — лжегероев — вырастут

Штрафы для лжеорденоносцев поднимут в десятки раз Инициатива принадлежит депутатам Ярославской облдумы. В Государственной Думе этот законопроект будут рассматривать весной. Вычислить лжеорденоносцев сегодня не составляет ...

Штрафа за вызов неотложки не будет

Минздрав не будет вводить штраф за вызов кареты скорой помощи без должного повода В «медицинской» петиции, в частности, говорилось о том, что сегодня до 90 ...