Главная » Ваш юрист » Упрощена процедура оспаривания отказа в проведении денежной операции

Упрощена процедура оспаривания отказа в проведении денежной операции

Упрощена процедура оспаривания отказа в проведении денежной операции

30.03.2018 вступят в силу поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, упрощающие процедуру оспаривания отказа в проведении операций по банковским и иным счетам. Изменения внесены законом от 29.12.2017 № 470-ФЗ.

Для справки: в силу п. 11 ст. 7 закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами (банки, МФО, страховые компании, профессиональные участники рынка ценных бумаг и т. д.), вправе отказать клиенту в проведении операции по следующим основаниям:

  • клиент не предоставил или предоставил не в полном объеме документацию, обосновывающую операцию;
  • имеются основания полагать, что операция совершается в целях финансирования терроризма или легализации преступных доходов.

Последняя причина также является основанием для отказа в заключении договора банковского счета или вклада (п. 5.2 ст. 7 закона № 115-ФЗ).

Начиная с 30.03.2018 у клиентов финансовых организаций, получивших отказ в денежной транзакции или открытии счета, появится возможность оспорить это решение путем предоставления в ответ документов или сведений об отсутствии оснований для отказа. Обращение должно быть рассмотрено в течение 10 рабочих дней. По результатам рассмотрения банк или иная организация, осуществляющая денежные операции, обязаны будут направить клиенту сообщение об одном из следующих принятых решений:

  • об устранении оснований для отказа в проведении операции (открытии счета/вклада);
  • о невозможности устранения указанных оснований.

Соответствующие положения появятся в п. 13.4 ст. 11 закона № 115-ФЗ, внесенном законом № 470-ФЗ.

В случае принятия решения о невозможности устранения оснований для отказа в транзакции или открытии счета/вклада клиент сможет обратиться в межведомственную комиссию Центрального банка РФ (п. 13.5 ст. 11 закона № 115-ФЗ в новой редакции).

О admin

x

Check Also

Штрафы за азартные игры

Депутаты предлагают штрафовать за вовлечение детей в азартные игры Если гражданин становится свидетелем того, что дети играют в карты или делают ставки на сайтах букмекеров ...

Штрафы для финансовых управляющих при процедуре банкротства физлица будут снижены

Штрафы для финансовых управляющих при процедуре банкротства физлица будут снижены Кабмин предложил Госдуме рассмотреть вопрос смягчения административной ответственности за неисполнение наложенных законом обязанностей для финансовых ...

Штрафы для — лжегероев — вырастут

Штрафы для лжеорденоносцев поднимут в десятки раз Инициатива принадлежит депутатам Ярославской облдумы. В Государственной Думе этот законопроект будут рассматривать весной. Вычислить лжеорденоносцев сегодня не составляет ...

Штрафа за вызов неотложки не будет

Минздрав не будет вводить штраф за вызов кареты скорой помощи без должного повода В «медицинской» петиции, в частности, говорилось о том, что сегодня до 90 ...